《华宸•北部湾保险股权收益权投资》集合资金信托计划推介书

 

一、信托计划简介

1、产品名称:华宸·北部湾保险股权收益权投资集合资金信托计划

2、发行规模及期限:总规模人民币10,000万元,期限18个月,满12个月可以提前结束。

3、委托人预计年收益率:

100万元≤认购金额<300万元

9%/

300万元≤认购金额

9.5%/

 4、信托收益分配及本金兑付:

受托人根据受益人认购信托单位所对应的预计收益率及委托人信托资金的实际使用天数计算应分配信托收益并向受益人按年分配。

第一年信托利益于信托计划成立日起满12个月对应日后的10个工作日内分配。第二年信托利益于信托计划成立日起满18月对应日后的10个工作日内分配。

如信托计划于成立日起满12个月后提前结束,则信托利益于信托计划实际结束日后10个工作日内分配。

如进入延长期,延长期内信托利益于信托计划延长期届满后向受益人分配。

 信托本金于信托计划终止后10个工作日内分配向受益人兑付。

5、信托计划推介募集期限 :本信托计划推介期为2015623日至2015718。受托人可根据信托计划资金实际募集情况,调整信托计划推介期。

6、资金用途:受让广西长江天成投资集团有限公司合法享有的北部湾财产保险股份有限公司15000万股股权(以下简称“标的股权”)收益权。广西长江天成投资集团有限公司将获得资金用于支付其南宁市“天成一品”项目的天成一品项目精装修工程”工程款。

7、信托资金退出方式:由广西长江天成投资集团有限公司回购标的股权收益权,实现信托资金退出。信托计划期满,如广西长江天成投资集团有限公司未能回购,由百色长江天成房地产开发有限公司受让标的股权收益权。

二、投资理财品种比较

品种指标

定期存款

本信托计划

本信托计划

金额

100万元

100万元

300万元

期限

二年

二年

二年

年收益率

3.35%

9%

9.5%

到期收益比较

6.7万元

18万元

19万元

收益分配方式

到期收回

按年分配

按年分配

本金收回方式

到期收回

到期收回

到期收回

 

三、项目特点

1、高收益:对照一年信托计划年预计信托收益率9%/年和9.5%/年,相当于银行同期定期存款利率的2.69倍和2.84倍,而且信托收益按年分配。

2、低风险:本信托计划主要还款来源为广西长江天成投资集团有限公司经营收入及现金流,截至201412月,长江天成总资产为64,250.54万元,主营业务收入7,858.07万元。如长江天成未能回购标的股权收益权,百色长江天成房地产开发有限公司受让标的股权收益权,截至201412月,百色长江天成房地产开发有限公司总资产为120,418.07万元,主营业务收入48,889.10万元。综上,本信托计划还款来源充足。

3、可转让:信托受益权认购后,经受托人审核登记后,可协助办理转让手续。

4、专业管理:信托财产由华宸信托按照国家的有关法律规定、信托计划说明书和信托合同的约定严格管理。

四、贷款人简介

华宸信托有限责任公司(原内蒙古信托投资有限责任公司)是内蒙古自治区地方性非银行金融机构,成立于19884月。在业务上接受国家银行业监督管理委员会的监管。公司注册资本5.72亿元,主要股东为包头钢铁(集团)有限责任公司、中国大唐集团资本控股有限公司和内蒙古自治区人民政府国有资产监督管理委员会。作为受托人,公司在诚实、信用、谨慎、有效管理的原则下,积极发挥“受人之托、代人理财”的职能作用,受托管理财产,搭建投资与融资平台,服务地方经济发展。从2003年至今,华宸信托通过集合、单一信托计划方式,先后成功运作近500个信托项目,募集并受托管理的信托财产累计600多亿元,到期项目本金兑付率和信托收益分配率均为100%,在区域市场中赢得上佳口碑。

五、借款人简介

广西长江天成投资集团有限公司原名广西长江天成投资有限公司,成立于2007年,注册资本5800万元。目前该公司以房地产开发为龙头,通过区域产业资源整合、产业战略品牌提升趋向而打造的集房地产开发与销售、房屋装饰与物业管理、建筑材料生产销售、金融保险与投资、商业经营管理和文化经营于一体的大型多元化民营企业集团。投资领域涉及地产、金融、保险、旅游开发等行业。目前集团员工500余人,集团资产规模逾二十亿元。广西长江天成投资集团高管中有6人毕业于清华大学,1人毕业于上海复旦大学。现已拥有一支年轻化、高学历、高素质的员工队伍,博士研究生1人,高级工程师2人,工程师20人,具有各类专业技术职称45人。

截至2014年,集团总资产642,505,482.43元,总负债368,602,010.76元,净资产273,903,471.67元,资产负债率57.37%2014年实现营业收入78,580,736.45元。

六、风控措施   

      广西长江天成投资集团有限公司以其持有的北部湾财产保险股份有限公司15000万股股权质押,根据南京润兴博资产评估有限公司2015610出具的评估报告(润兴博评报字【2015】第96号),标的股权评估价值为15170万元,本金质押率65.92%

七、认购要求

1、委托人资格:委托人须是合格投资人;

2、信托单位认购起点:委托人认购本信托计划信托单位时,每一元人民币认购一个信托单位。

自然人投资者:不超过50人(不含认购金额300万元以上的自然人投资者);单笔认购

金额不低于100万元(含100万元),按10万元的整数倍增加。

机构投资者:数量不限,单笔认购金额不低于100万元(含100万元),并按10万元的整数倍增加。

3、认购原则:金额优先、时间优先。

4、信托专户:

账户名称:华宸信托有限责任公司

开户行:中国建设银行股份有限公司呼和浩特日信支行

  号:1051 9108 1381

  号:1500 1706 6800 5250 7538

八、购买程序

填写《信托计划认购单》-缴款并签署《认购风险申-领取《信托资金缴款收据》-签订《资金信托合同》

公司网址:www.hctrust.cn     咨询电话:0471-6944557

 

华宸信托有限责任公司
2015-6-24