《海南国租应收账款收益权转让项目集合资金信托计划》推介书

 

一、信托计划简介

1、产品名称:海南国租应收账款收益权转让项目集合资金信托计划

2、信托规模及信托期限:总规模为人民币15000万元。6个月期3000万,12个月期4000万,18个月期3000万,24个月期5000万。信托计划满24个月后,可不经召开受益人大会延长期限,延长期限不超过12个月。

3、委托人预计年收益率:

信托期限

6个月期

12个月期

18个月期

24个月期

认购规模(万元)

100X300

X300

100X300

X300

100X300

X300

100X300

X300

预计年化收益率(%

7.7

8

8.2

8.5

8.7

9

9.2

9.5

4、信托收益分配及本金兑付:信托收益按年分配,各期信托期限届满兑付本金及收益。

5、信托计划推介募集期限:信托计划推介期为201571日至201578日。受托人可根据信托计划资金募集情况,相应调整推介期。

6、资金用途:信托资金用于受让海南国租公司9笔共计29181.81万元应收账款收益权。应收账款收益权为海南国租公司应收融资租赁款。对应承租方分别为深圳中租黄金制品有限公司2笔、广东中汽租赁有限公司1笔、深圳元昌珠宝饰品有限公司3笔、深圳美福珠宝饰品投资有限公司3笔。

海南国租公司将此笔信托融资资金用于补充海南国租公司日常经营性流动资金周转,主要用于向供货方购买承租人所需的租赁物黄金、汽车等。

7、信托资金退出方式:海南国租公司在信托计划存续期各期届满时按照各期初始信托资金回购应收账款收益权,在信托期限满24个月时,回购完毕全部应收账款收益权。实现信托计划退出。

二、投资理财品种比较

品种指标

定期存款

信托计划

定期存款

信托计划

金额

100万元

100万元

300万元

300万元

期限

一年

一年

一年

一年

年收益率

2%

8.2%

2%

8.5%

到期收益比较

2

8.2

6

25.5

收益分配方式

到期收回

按年分配

到期收回

按年分配

本金收回方式

到期收回

到期收回

到期收回

到期收回

 

三、项目特点

1、高收益:信托计划年预计信托收益率8.2%/年(100万元-300万元以下)和8.5%/年(300万元及以上),分别相当于银行一年定期存款利率的4.1倍和4.25倍,而且信托收益按年分配。

2、低风险:海南国租应收账款收益权转让项目集合资金信托计划项下,海南国际旅游产业融资租赁股份有限公司(简称:海南国租公司)作为融资方,现金流较为稳定,可以按期支付应收账款收益权收益以及回购应收账款收益权,信用风险相对较小,本项目的还款来源可充分保障信托资金的安全。

3、可转让:信托受益权认购后,经受托人审核登记后,可协助办理转让手续。

4、专业管理:信托财产由华宸信托按照国家的有关法律规定、信托计划说明书和信托合同的约定严格管理。

四、受托人简介

华宸信托有限责任公司(原内蒙古信托投资有限责任公司)是内蒙古自治区地方性非银行金融机构,成立于19884月。在业务上接受国家银行业监督管理委员会的监管。公司注册资本5.72亿元,主要股东为包头钢铁(集团)有限责任公司、中国大唐集团资本控股有限公司和内蒙古自治区人民政府国有资产监督管理委员会。作为受托人,公司在诚实、信用、谨慎、有效管理的原则下,积极发挥“受人之托、代人理财”的职能作用,受托管理财产,搭建投资与融资平台,服务地方经济发展。从2003年至今,华宸信托通过集合、单一信托计划方式,先后成功运作近500个信托项目,募集并受托管理的信托财产累计600多亿元,到期项目本金兑付率和信托收益分配率均为100%,在区域市场中赢得上佳口碑。

五、融资方简介

海南国际旅游产业融资租赁股份有限公司成立于20111222日,注册资本金2800万美元,法人代表刘平。海南国租公司主要从事黄金租赁、汽车租赁等融资租赁业务,向国内外购买和租赁财产,租赁财产的残值处理及维修,是海南省第一家专业的中外合资的全国性融资租赁公司。

海南国租公司20153月末财务报表数据显示:该公司总资产74,147.58万元,净资产18,587.35万元,负债总额55,560.23万元,资产负债率74.93%

六、担保方式

1、应收账款质押:海南国租公司将其29181.81万元应收账款提供质押担保,应收账款质押率为51%

2、保证人担保:中国融资租赁有限公司和联合创业担保集团有限公司为海南国租公司回购应收账款收益权提供连带责任保证担保。

担保方介绍:

1)中国融资租赁有限公司(简称“中租公司”)1986年成立于北京,由电子工业部计算机工业管理局和中国租赁有限公司共同出资成立,是我国首批设立从事租赁业务的专业公司。注册资本83585 万元,总资产491077万元。主营融资租赁业务、租赁业务、向国内外购买租赁资产、租赁财产的残值处理及维修、租赁交易咨询和担保、经济信息咨询等业务。公司下设5个子公司和27家分公司,形成了覆盖全国的业务网络,建立了科学的管理模式。中国融资租赁有限公司曾获得中国工程机械工业协会租赁分会理事单位、金融创新奖、中国融资租赁30年杰出开拓机构奖等荣誉称号。

2)联合创业担保集团有限公司(简称“联创担保集团”)成立于2003年,注册资本7.29亿元,是一家跨区域经营的、主要面向中小企业提供包括贷款担保、融资顾问等服务的综合性金融服务机构,主要经营贷款担保、项目融资担保、票据承兑担保等担保业务及财务顾问和中介服务,该企业成立至今累计担保额达285亿元,为12000多家企业及个人提供融资担保服务,与近30家银行的逾百家分、支行建立合作关系。2014年末总资产12.03亿元,净资产8.87亿元,资产负债率26.28%。该企业在担保行业具有较强的管理和运营经验,整体业务发展规模在同业中规模也相对较大,被评为大连市担保协会副会长单位、辽宁省融资担保业协会副会长单位、中国中小企业协会副会长单位、世界经济论坛“全球成长型公司”会员单位。

七、认购要求

1、委托人资格:委托人须是合格投资人;

2、信托单位认购起点:委托人认购本信托计划信托单位时,每一元人民币认购一个信托单位。

自然人投资者:不超过50人(不含认购金额300万元以上的自然人投资者);单笔认购金额不低于100万元(含100万元),按10万元的整数倍增加。

机构投资者:数量不限,单笔认购金额不低于100万元(含100万元),并按10万元的整数倍增加。

3、认购原则:金额优先、时间优先。

4信托财产账户

收款单位:华宸信托有限责任公司

开户银行:中国银行股份有限公司呼和浩特市如意四纬路支行

银行行号:1041 9100 3697

银行账号:1524 4118 5109

八、购买程序

填写《信托计划认购单》-缴款并签署《认购风险申明书》 -领取《信托资金缴款收据》-签订《资金信托合同》

 

华宸信托有限责任公司
2015-7-3