《友谊精煤应收账款收益权集合资金信托计划》推介书

 

一、信托计划简介

1、产品名称:友谊精煤应收账款收益权集合资金信托计划

2、信托规模及信托期限:总规模为人民币5000万元,期限为24个月,满12个月可提前结束。信托期满,可不经召开受益人大会延长期限,延长期限不超过6个月。

3、委托人预计年收益率:

信托期限

24个月期

认购规模(万元)

X50

预计年化收益率(%

8.0

4、信托收益分配及本金兑付:信托收益按半年分配,信托期限届满兑付本金。

5、信托计划推介募集期限:推介期为20151123日至20151127日。受托人可根据信托计划资金募集情况,相应调整推介期。

6、资金用途:信托资金用于受让友谊精煤公司对包钢庆华公司融资期前形成的不低于1亿元的应收账款,以及融资期内友谊精煤公司对包钢庆华公司形成的全部应收账款。友谊精煤公司将此笔信托融资资金用于补充其日常经营性流动资金周转,主要用于购买原煤等原料。

7、信托资金退出方式:友谊精煤公司在信托计划存续期届满时按照各期初始信托资金回购应收账款收益权。实现信托计划退出。

二、投资理财品种比较

品种指标

定期存款

信托计划

金额

100万元

100万元

期限

二年

二年

年收益率

2.1%

8.0%

年收益比较

2.1万元

8.0万元

收益分配方式

到期收回

按年分配

本金收回方式

到期收回

到期收回

三、项目特点

1、高收益:对照二年期信托计划年预计信托收益率8.0%/年,相当于银行二年期定期存款利率的3.81倍,而且信托收益按半年分配。

2、低风险:友谊精煤应收账款收益权集合资金信托计划项下,乌海市友谊精煤有限责任公司(简称:友谊精煤公司)作为融资方,现金流较为稳定,可以按期支付应收账款收益权收益以及回购应收账款收益权,信用风险相对较小,本项目的还款来源可充分保障信托资金的安全。

3、可转让:信托受益权认购后,经受托人审核登记后,可协助办理转让手续。

4、专业管理:信托财产由华宸信托按照国家的有关法律规定、信托计划说明书和信托合同的约定严格管理。

四、受托人简介

华宸信托有限责任公司(原内蒙古信托投资有限责任公司)是内蒙古自治区地方性非银行金融机构,成立于19884月。在业务上接受国家银行业监督管理委员会的监管。公司注册资本5.72亿元,主要股东为包头钢铁(集团)有限责任公司、中国大唐集团资本控股有限公司和内蒙古自治区人民政府国有资产监督管理委员会。作为受托人,公司在诚实、信用、谨慎、有效管理的原则下,积极发挥“受人之托、代人理财”的职能作用,受托管理财产,搭建投资与融资平台,服务地方经济发展。从2003年至今,华宸信托通过集合、单一信托计划方式,先后成功运作近500个信托项目,募集并受托管理的信托财产累计600多亿元,到期项目本金兑付率和信托收益分配率均为100%,在区域市场中赢得上佳口碑。

五、融资方简介

乌海市友谊精煤有限责任公司成立于2002128日,注册资本人民币101,077,736元,法定代表人崔正光。友谊精煤公司主要从事精煤、中煤、煤泥生产销售,对外贸易,钢材、水泥、建材、化肥、焦炭销售等业务,是乌海市一家较大型的煤炭加工销售企业。

友谊精煤公司20157月末财务报表数据显示:该公司资产总额为83,238.95万元,净资产28,322.89万元,负债总额54,916.06万元,资产负债率65.97%

六、担保方式

1、应收账款质押:友谊精煤公司将其对包钢庆华公司融资期前形成的不低于1亿元的应收账款,以及融资期内友谊精煤公司对包钢庆华公司形成的全部应收账款提供质押担保,本息质押率不高于62%

2、资产抵押:友谊精煤公司将其位于北京市的评估价值为782.9474万元的房产提供抵押担保。

3、保证人担保:友谊精煤公司股东崔正光、王晓燕夫妇承担连带责任保证担保。

应收账款债务方简介:

内蒙古包钢庆华煤化工有限公司(简称“包钢庆华公司”)成立于201363日,注册资本94000万元人民币,为包钢钢联股份有限公司与内蒙古庆华集团有限公司合作成立的煤焦化公司,主要从事焦炭及副产品的生产、销售、经营以及经营企业生产所需的原辅材料等业务,是一家集生产焦炭、焦油、苯类及甲醇等副产品为一体的大型工业企业。包钢庆华公司煤焦化工程是包钢实现“十二五”规划、建设“大包钢”重要配套工程之一,项目投资约36亿元,该公司是包钢依照产业外移战略而建立的新型煤化工基地,同时也是自治区钢铁与煤化工大企业强强联合,与地方政府通力合作的大型煤炭企业。

七、认购要求

1、委托人资格:委托人须是合格投资人;

2、信托单位认购起点:委托人认购本信托计划信托单位时,每一元人民币认购一个信托单位。

自然人投资者:不超过50人(不含认购金额300万元以上的自然人投资者);单笔认购金额不低于50万元(含50万元),按10万元的整数倍增加。

机构投资者:数量不限,单笔认购金额不低于100万元(含100万元),并按10万元的整数倍增加。

3、认购原则:金额优先、时间优先。

4信托财产账户

收款单位:华宸信托有限责任公司

开户银行:中国银行股份有限公司呼和浩特市如意四纬路支行

银行行号:1041 9100 3697

银行账号:1524 4352 4719

八、购买程序

填写信托计划认购单》-缴款并签署认购风险申明书 领取信托资金缴款收据》-签订资金信托合同

 

华宸信托有限责任公司
2015-12-7