《华宸•青岛裕龙檀顶山项目特定资产收益权集合资金信托计划》信托资金管理报告(2016年四季度)

 

尊敬的受益人:

华宸信托有限责任公司于201624日设立了“华宸·青岛裕龙檀顶山项目特定资产收益权集合资金信托计划”(以下简称“本信托”)。作为受托人,现就本信托成立至20161231日的信托事务向受益人报告如下,并为报告中所载资料的真实性、准确性和完整性负责。报告书中的内容由本信托的受托人负责解释。

一、信托计划概要

1、信托计划成立日:201624日。

2、信托计划规模:人民币28920万元,3次发行。

募集期数

金额

期限

成立日

到期日

1

17140

8930

1

2016.02.04

2017.02.04

8210

2

2016.02.04

2018.02.04

2

6240

2016.03.02

2018.02.04

3

5540

2016.03.08

2018.02.04

合计

28920

 

3、信托计划期限:24个月,如延长期限需召开受益人大会表决。

二、信托财产专户开立情况

在信托计划成立前,受托人为本信托开立了信托财产专户,开户银行为中国银行呼和浩特市大学东路支行,账号为150844779709

三、信托资金的运用

受托人将本信托计划资金用于受让转让方在青岛市开发并持有的裕龙檀顶山项目在建工程以及对应土地的特定资产收益权,资金用于青岛永基空间建设有限公司在青岛市开发的“裕龙檀顶山”项目(原拜泉路片区项目)的开发建设。受托人以信托计划存续期间收取的信托报酬作为信托利益的来源,扣除信托财产管理费用以及受托人报酬后,向受益人分配信托利益,兑付信托本金。信托计划资金的运用完全按照信托文件的要求正常进行。

信托计划期限届满时,青岛永基空间建设有限公司回购标的资产收益权,实现信托资金退出。

青岛永基空间建设有限公司是一家民营房地产开发企业,是由裕龙集团有限公司全资成立的项目公司,负责开发青岛拜泉路片区改造项目。公司于2011年成功竞拍位于青岛市北区(原四方区)重庆南路45号地块,并为该地块开发进行准备前期工作。公司于2010年取得房地产开发暂定资质证书,但其股东裕龙集团具备多年的地产开发经验,取得房地产开发二级资质证书。房地产开发业务一直都是裕龙集团有限公司的重要业务板块,多年来裕龙集团开发了包括裕龙科技公寓、裕龙大厦、裕龙国际中心等多个标志性楼盘,累计开发面积超过70万平米,积累了丰富的地产开发经验。

裕龙檀顶山项目经网上房地产查询,至检查日,项目销售情况如下:

住宅套数

710

住宅面积

67866.67

总套数

710

总面积

67866.67

可售住宅套数

114

可售住宅面积

12142.65

可售总套数

114

可售总面积

12142.65

预定住宅套数

0

预定住宅面积

0

预定总套数

0

预定总面积

0

已售住宅套数

0

已售住宅面积

0

已售总套数

0

已售总面积

0

已登记住宅套数

596

已登记住宅面积

55724.02

已登记总套数

596

已登记总面积

55724.02

住宅套数

0

住宅面积

0

总套数

55

总面积

10104.35

可售住宅套数

0

可售住宅面积

0

可售总套数

53

可售总面积

8772.18

预定住宅套数

0

预定住宅面积

0

预定总套数

0

预定总面积

0

已售住宅套数

0

已售住宅面积

0

已售总套数

0

已售总面积

0

已登记住宅套数

0

已登记住宅面积

0

已登记总套数

2

已登记总面积

1332.17

目前楼盘整体销售较好,销售率达到78.17%,楼盘项目完工,正准备组织验收。

截至20161231日,企业报表显示企业总资产为1,325,488,178.10元,负债843,371,314.07元,所有者权益482,116,864.03,较年初未有较大变动,其担保人裕龙集团总资产为7,912,874,761.73元,负债4,443,674,814.67元,所有者权益3,469,199,947.06元。

四、信托计划的管理

1、受托人根据《信托公司管理办法》及《信托公司集合资金信托计划管理办法》为本信托计划开立了专门的信托财产账户,建立了单独的会计账户进行管理和核算。

2、受托人在信托计划的管理过程中恪尽职守,履行了诚实、信用、谨慎、有效管理的义务,制订了一系列制度,并根据信托业务的需要设置了不同的部门和岗位,以实现各部门、岗位间的相互监督和制衡。

3、截止20161231日,信托计划资金无任何挪用情况发生,项目按照有关信托文件运行正常,且没有发生能够影响信托财产安全及受益人利益的其他情况。

五、信托财产及收益情况

截止20161231日,本计划信托规模总计28920万元,受托人管理信托财产产生的信托收入累计1735.2万元。应由信托财产承担的费用为52,578.63元,其中:印刷费5,088元;抵押登记费25,030元;差旅费:21,811.00元;银行结算费:649.63元。

六、信托计划的风险防范措施

1、项目政策风险分析

国家货币政策、财政税收政策、产业政策、投资政策及相关法律、法规的调整与变化,都可能影响到受托人对地产行业发展趋势的判断。

集团地产板块的经营模式较为成熟,经营风险较小,受国家产业政策、房地产政策和监管政策的影响较小。

2、项目市场风险分析

裕龙檀顶山项目位于青岛市市北区重庆南路和山东路交界处,地处市北核心区段,项目周边环境良好,交通便利,山东路和重庆南路均为青岛市交通主干道,邻近原四方区人民政府和海伦路社区,周边生活娱乐配套齐全,适合居住和商业办公。项目以刚需户型为主,自开盘以来销售火爆,住宅销售进度已近尾声,办公部分已被2家商业银行、市北国税局等认购。

另外,由于集团拥有较为成熟的经营模式,商业业态布局、人流流向安排等较为合理科学,积聚了大量人气。周边机构、住宅小区、银行、学校、商业店铺等较为集中,为商业广场的客流量提供了有利的保证。为了适应周边消费群体及商业需求,该商业定位为大众百货零售店。众多国内知名百货、餐饮及娱乐品牌入驻购物广场,推动其成为现代化的新型一站式消费购物中心。综合来看,该项目市场风险较小。

3、担保风险分析

房地产行业的景气循环及国家相关法规、政策的变动,将可能对商业地产价值产生不利影响,导致永基空间建设房产价值贬值的风险。

永基空间建设提供该项目在建工程作为抵押,经评估公司预估可抵押部分价值总和为71378.02万元,本息合计抵押率为48.46%。抵押物地理位置优越、交通便利,周边商业、商务、文化气息浓厚,具有不可复制性。项目形态完整,产权清晰,升值潜力巨大。分析认为抵押担保较为可靠,变现能力较强。该抵押物评估价值适中,抵押率较低,抵押物的处置风险较低。至检查日企业已申请部分撤押2次,已撤押房产共25套,抵押率测算如下:

撤押日期

贷款余额

评估总价

本息合计

本息抵押率

(原估价-撤押评估价)

(原本息-保证金)

原始状态

289200000

713780200.00

345871585.2

48.46%

2016.05.27

289200000

704738409.53

334407585.2

47.45%

2016.06.15

289200000

704738409.53

332147585.2

47.13%

2016.08.04

289200000

692217070.11

311633585.2

45.02%

该项目抵押物经抵押登记中心查询,我公司已成为第一顺位抵押权人,原华夏银行的抵押权因债务还清已办理撤押手续,目前抵押物的保险第一受益权人也已由华夏银行变更为我公司。

另外,由永基空间建设母公司裕龙集团有限公司提供连带责任保证。裕龙集团经过多年发展,品牌已基本建立,发展愿望强烈。综合分析,认为裕龙集团有限公司担保违约成本较高,信用风险较低。

七、信托经理情况

受托人指定下列人员为本信托的信托经理:李伟、王小康。

 

华宸信托有限责任公司
2017-5-5