《扎赉特旗阿敏河棚改项目集合资金信托计划》信托资金管理报告(2017年一季度)

尊敬的受益人:
        华宸信托有限责任公司于2015年07月31日设立了“扎赉特旗阿敏河棚改项目集合资金信托计划”(以下简称“本信托”)。作为受托人,现就本信托成立至2017年3月31日的信托事务向受益人报告如下,并为报告中所载资料的真实性、准确性和完整性负责。报告书中的内容由本信托的受托人负责解释。
一、信托计划概要
1、信托计划成立日:2015年07月31。
2、信托计划规模:人民币4,930万元,分2次发行,一期规模4,590万元,二期规模340万元。
3、信托计划期限:12个月期1,120万元,24个月期1,330万元,36个月期2,480万元,信托计划成立满12个月可不经召开受益人大会提前结束。
二、信托财产专户开立情况
在信托计划成立前,受托人为本信托开立了信托财产专户,开户银行为中国银行呼和浩特市如意四纬路支行,账号为155 641 686 810。
三、信托资金的运用
受托人将本信托计划资金用于受让华天资产管理公司持有华天赉房地产公司100%的股权收益权,信托资金以股东借款的方式拨付至华天赉地产,该资金先于国家开发银行贷款投入工程建设,加快阿敏河棚户区改造项目进度。受托人以信托计划存续期间收取的华天赉房地产的股权收益和华天资产的经营收益作为信托利益的来源,扣除信托财产管理费用以及受托人报酬后,向受益人分配信托利益,兑付信托本金。信托计划资金的运用完全按照信托文件的要求正常进行。
信托计划期限届满时,华天资产管理公司回购股权收益权,实现信托资金退出。
扎赉特旗华天资产管理有限责任公司成立于2008年8月5日,注册资本16,497万元,经营范围包括自有资产管理、租赁、接受委托的资产管理;城市基础设施建设、房地产项目和公用资产、公益项目进行投资经营,法定代表人王雪峰,注册地址:内蒙古自治区兴安盟扎赉特旗音德尔镇民族路。
2014年扎赉特旗政府指定该公司负责阿敏河棚户区改造项目的开发建设,华天资产于2014年独资组建了华天赉房地产开发公司,作为代建主体专职负责阿敏河棚户区改造项目。
截至2016年12月,华天资产公司总资产105,786.02万元,净资产16,420.05万元,负债总额89,365.99万元,资产负债率84.48%。
四、信托计划的管理
1、受托人根据《信托公司管理办法》及《信托公司集合资金信托计划管理办法》为本信托计划开立了专门的信托财产账户,建立了单独的会计账户进行管理和核算。
2、受托人在信托计划的管理过程中恪尽职守,履行了诚实、信用、谨慎、有效管理的义务,制订了一系列制度,并根据信托业务的需要设置了不同的部门和岗位,以实现各部门、岗位间的相互监督和制衡。
3、截止2017年3月31日,信托计划资金无任何挪用情况发生,项目按照有关信托文件运行正常,且没有发生能够影响信托财产安全及受益人利益的其他情况。
五、信托财产及收益情况
截止2017年3月31日,本计划信托资产总计39,372,699.64元,其中货币资金1,272,693.64元、买入返售金融资产38,100,000.00、应收款项6元;信托负债合计为0元;信托权益合计39,372,699.64元,其中实收信托38,100,000.00;未分配利润1,272,699.64元。受托人管理信托财产产生的信托收入累计9,220,732.06元,均为投资收益。应由信托财产承担的费用为2,032,082.30元,其中:受托人报酬2,010,832.29元;律师费3,000.00元;资料印刷费3,424.01元;差旅费14,751.00元;银行结算费75.00元。
六、信托计划的风险防范措施
1、还款资金来源不足风险及对策
华天资产在约定的期限内回购目标股权收益权,信托资金退出,信托计划结束。如果该公司经营不佳、现金流状况不稳定,存在可能无法到期回购股权收益权的风险。华天资产的主要还款来源有两个:(1)销售回款;(2)国开行棚户区改造贷款拨付施工方资金优先用于偿还信托本息。
其中,阿敏河棚户区改造的住宅全部用于回迁,配建商业部分的预计销售金额为:18,986万元,信托本息占销售回款比例较小为32.92%。
2、信托融资存续期内管理风险及对策
本信托项目交易结构比较简单,资金用途为扎赉特旗阿敏河棚户区改造项目开发建设,操作流程明确,未来的贷后管理中涉及的主要工作为工程用款的审核拨款、销售回款的监管等,我部人员具有相关工作经验,具备相应管理能力,能够有效控制项目的管理风险。
3、抵押物价值不足风险及对策
信托计划以项目土地及在建工程作为抵押物,且已办理在建工程抵押。
如果项目建成取得房产证照后,按照融资方申请,可将在建工程抵押变更为房产抵押或融资方依约分期偿还信托资金后,受托人可按照同比例价值释放在建工程抵押面积。随着在建工程的快速建设,抵押物价值将随之增加。抵押物价值不足风险可控。
七、信托经理情况
受托人指定下列人员为本信托的信托经理:史军保、王悦兵、李娇。

 

华宸信托有限责任公司
2017-7-14